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シンプルな家計簿が使いやすい


――(スタッフ ※以下同)家計簿はいつからつけ始めたんですか?

学生時代はノート魔で、そのころから、なんでも書いて整理したり
まとめたりすることが好きでした。家計簿はその延長で。

 

――大学生でお金を管理ってすごいですね。

バイトをしているくらいでしたけど、交際費や買いものなんかで、
何も考えずに使っていると、
お金を何にどれくらい使ったのかわからないなと思ったんです。
見えないものを見える化したいのは今も同じで、
とくにお金の流れは見えないものだから、書いて記録したくなったんです。
サボってしまう時期もありましたが、記録することはずっと続けています。

 

――当時はどんな家計簿を使っていましたか?

最初は、手書きの家計簿でした。
ノートに手で書くという行為が好きだったんです。
市販の家計簿でも、自分でカスタマイズしやすいように、
とにかくシンプルなものを選んで使っていました。
それでも、「これ要らないな」と感じる項目が出てきたり、
加えたい項目も出てきたので、
エクセルでフォーマットを自作したものをプリントして、
ノートに貼り付けて。
その延長で、今では入力もエクセル上で。
フォーマットは幾度か更新して、今に至ります。

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    手書き時代の家計簿、懐かしいです。

イレギュラーな項目を整理する


――家計簿は続かない…という人が多いと思いますが、
つまづいてしまう理由ってなんでしょう?


日々の買いもので、「どこに記入すればいいんだろう?」と
悩む項目に出くわしたときではないでしょうか。
たとえば、今日おやつで自分が食べたドーナッツは、
果たして「食費」?  大根などの食材と一緒にしていいの?
お昼に食べたパンやお弁当は「外食」にしたほうがいいのかな…などなど。
我が家でも、今まで食べ物に関するものは「食費」にしていたんですが、
そのうちにモヤモヤしてきて、食べ物に関する項目を整理することにしました。
「食費」(料理の材料費)、「外食・喫茶」、「購買(飲食)」と
目的ごとの3項目にしたことで、記入に迷わなくなりました。

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もうひとつ続けていくうちに悩んだのが、クレジット。
その日にカードを使っても引き落としは先ですし、
カード会社によっても引き落とし日が違うから、
記入するときにどうすればよいか、迷ってしまうんです。
そこで、クレジットも現金ととらえて、使った日に記入するようにしました。
引き落とし日は、カードごとに別枠を作って記入をしています。
ここはエクセルで、自動計算には反映していないのですが、
記録として後で見られるようにしています。

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――カードは管理さえできれば、便利なアイテムですよね。

はい。それでもややこしいことには変わりないので、
極力カードは使わないようにしていますが……。
最近では、口座から直接引き落とせるデヴィットカードが便利だと感じています。
今私がカードで使っているのは固定費(光熱費など)の引き落とし、
よく利用するデパートのカードの2枚のみ。
あとは夫が2枚持っていて、家庭で合計4枚。
通勤で使えるから、ポイントが貯まるから、ETCで使うから…などの理由で
ついついカードを増やしがちですが、5枚あるより3枚のほうが断然管理がラク。
わが家も、カードを多く持っていた時期があって、断捨離しました。

 

思いきって「1レシート1項目」に


――「豚肉」「洗剤」「ティッシュ」など、商品を細かく記入するのではなく、
お店で使った金額を記入するんですね。


私の場合ですが、仕事柄、整理収納サービスで使うものや
試してみたい収納アイテムなど、
「無印良品」を利用することが多々あります。
ただ、無印ではお菓子や靴下なんかも一緒に買うことがあるので、
レシート内で項目が多岐にわたり、
家計簿への入力が面倒と感じるようになったため、
わざわざ分解せずに、「日用品」の項目に「MUJI」と入力するように。

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それで、他の項目もレシートごとに、つまりお店ごとに入力するようにしました。
項目(目的)ごとに整理されているから、
大体どんなものに使ったか把握することができます。

完璧にしようとせず、少々おおらかでも
目的はあくまで「記録すること」であると認識する。
これが、家計簿を無理せず長続きさせるコツかなと思います。

 

――手書き・エクセル・アプリの3種の家計簿に分かれますが、エクセル派の訳は?

エクセルの良いところは、なんといっても自動計算してくれるところ。
手書きのときの手間がなく、頭を使わずに入力するだけです。
スマホのアプリも便利なものがあるようですが、私は断然エクセル派。
私は普段から仕事でPCを開きますし、
何かのついでに「入力してしまおう」とルーティンに組み込んでいます。
レシートをクリップにはさんでおいて、
ある程度たまったら処理するという感じです。

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    仕事のついでに入力を済ませます。

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    レシートがたまってきたら、打ち込みどき。

その2に続く