いちからわかる！ つみたてNISA＆iDeCo 2023年最新版｜978STORE

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いちからわかる！ つみたてNISA＆iDeCo 2023年最新版

インプレス

初心者にも安心・ローコストの積み立て投資

人生100年時代が目前に迫る今、なにかと話題になるのが老後資金の問題です。「公的年金と貯蓄だけでは老後の生活が不安です……」「住宅資金、教育資金なども平行して準備できるか不安です……」そんな人は国の税制優遇制度である「つみたてNISA」と「iDeCo」を利用してお得にお金を作っていきましょう！つみたてNISA&iDeCoは、毎月コツコツと少額投資で資金を積み立てる制度。投資で得た運用益は非課税になるなど、税制上の優遇措置も受けられます。さらにつみたてNISA&iDeCoの特徴は「分散投資」と「長期継続」。これにより投資への不安「元本割れ」のリスクは、減らせるので初心者にもおすすめなのです。では、つみたてNISAとiDeCo、実際に挑戦すると将来どんなことが待っているのでしょうか。コツコツと投資信託（つみたてNISA&iDeCo）と定期預金を毎月2?5万円ずつ積み立てた場合、住宅資金500万円、教育資金1000万円を引き出したとしても、60歳時点で、複利運用の効果で2100万円まで増えるという結果になります！さらに2024年からは新NISAがスタートし、投資金額・期間が拡大し、ますます使い勝手が良くなります。本誌では、新NISAにもいち早く対応した内容で資産形成の方法をレクチャーしています。本誌はそんなつみたてNISA&iDeCoの制度やメリットなどを優しく解説しています。見開きで1トピックずつ、右に解説文、左に図解というわかりやすい構成の誌面になっています。さらに金融機関選びや証券口座の開設方法、さらに投資する商品選びなど、わかりにくいつみたてNISA&iDeCoの始め方も手順を追って紹介。制度の理解から、実際に始めるところまで、しっかりレクチャーしていきます！基礎から始め方までがいちからわかるつみたてNISA&iDeCo入門書の決定版です！

発売日：2023-02-20

ページ数：112ページ

目次

表紙
Contents
新NISA最新情報をチェック！
新NISA素朴な疑問Q&A
iDeCoとつみたてNISAで目指せ2000万円！
老後資金作りはiDeCo　 車・住宅・教育資金作りはつみたてNISA
つみたてNISAとiDeCo何が違う？
投資信託のここが知りたいに答えます！
PART1　どうして投資って必要なの？
収入が増えず貯金もできず必要な老後資金額は増加
30代以降から老後までライフイベントは盛り沢山！
「公的年金」だけでは老後の生活費が不足する
もらえる年金額は職業によって2倍の差！
安心・安全の積立投資でお金は長時間かけて増やす
インフレに強い資産作りを投資で始めよう！
Column　投資のリスクって何？怖がる前に正しく知ろう
PART2　iDeCoまるわかりガイド
「自分のための年金」iDeCoでお得に積み立てる
3つの「税制優遇」がiDeCo最大のメリット
加入者の職業によって掛金の上限額が異なる
自分はいくら節税になる？実際に計算してみよう
金融機関は手数料の安さと商品ラインナップで選ぶ
書類を提出してから１～２カ月で口座が開設
「個人型年金加入申出書」を記入する際のポイント
無理なく続けられるよう積立サイクルを設定しよう
運用方針によって投資商品と掛金の配分を決めよう
投資商品の成績を確認して必要に応じて運用方針を変えよう
「配分変更」と「スイッチング」で運用商品を見直せる
受取方法は「一時金」「年金」「一時金+年金」の3種類
iDeCo　押さえておきたい 素朴な疑問Q&A
iDeCoお悩み相談室
Column　投資信託の情報は何をチェックすればいい？
PART3　つみたてNISAまるわかりガイド
初心者は少額投資で低リスクの「つみたてNISA」を選ぼう
初心者が投資を始める第一歩つみたてNISAの5つの魅力
商品数や積立の自由度などニーズに合った金融機関を選ぶ
申込書類を送るだけでNISA口座を新規開設
シンプルで手数料も格安！厳選された商品が勢揃い
年間40万円の非課税枠をどう積み立てるか考えよう
積立方法を決めたら投資信託を注文してみよう
保有資産を確認したり商品の売却方法をチェック
つみたてNISAの「出口戦略」は自由自在
ジュニアNISA　いつでも引き出せてお得な80万円の非課税枠を活用！
つみたてNISAお悩み相談室
Column　投資を始める前にリスク許容度を把握しておこう
PART4　iDeCo＆つみたてNISA組み合わせ術
iDeCoは「全世界株式型」つみたてNISAは「バランス型」で
年代やライフステージに合わせて臨機応変に金額や商品を決定
20代独身　独身時代は人生最大の貯めどき株式中心で積極的に運用
30代ファミリー　夫婦共働きで投資するなら「積極派」と「慎重派」に分ける
40代独身　どんなライフプランにも対応できる資金作りをする
40代ファミリー　出費がかさむ時期は投資額を抑えつつ継続を
50代ファミリー　安定運用に切り替えて利益が出ていれば売却も
投資信託 TOP10　iDeCo編
投資信託 TOP10　つみたてNISA
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