いちからわかる！新NISA＆iDeCo　2024年最新版

インプレス

山中伸枝（著者）

初心者にも安心・ローコストの積み立て投資

新NISAスタートの今が始めどき！

「公的年金と貯蓄だけでは老後の生活が不安……」
「住宅資金、教育資金なども並行して準備できるか不安……」
「預金だけで大丈夫かな……」
そんな人は「新NISA」と「iDeCo」を利用してお得にお金を作りましょう！

新NISA＆iDecoを活用すれば、
住宅資金400万円、教育資金800万円を引き出したとしても、
65歳時点で3800万円の貯蓄も夢ではありません！

新NISAつみたて投資枠とiDeCoは、
毎月コツコツと少額投資で資金を積み立てる制度。
投資で得た運用益は非課税になるなど、税制上の優遇措置も受けられます。
さらに、つみたて投資枠とiDeCoの特徴は「分散投資」と「長期継続」。
これにより、投資への不安「元本割れ」のリスクが減らせるので、
初心者にもおすすめの制度なのです。

2024年スタートの新NISAは、
投資金額・期間が拡大してますます使い勝手が良くなり、やらないのはもったいない！
本誌では、制度の解説はもちろん、金融機関選びや証券口座の開設方法、
商品選びや管理まで、具体的な資産形成の方法をわかりやすくレクチャー。

これを読めば、新NISA＆iDecoを始められます！

発売日：2023-12-11

ページ数：116ページ

表紙
目次
新NISAとiDecoで3800万円達成！
絶対活用すべきお得な制度　新NISAとiDeCoどこが違う？どう使う？
生まれ変わってますます使いやすくなった　新NISAはココがお得！
社会人になったばかりで貯金がありません。投資を始めてもいいでしょうか？
月3万円を新NISAに全額使うのとiDeCoを併用するのと、どちらがよいですか？
将来必要な教育費と老後資金をどのように貯めるべきか悩んでいます。
パートの私でもiDeCoを利用する意味ってありますか？／ずっとおひとりさまかもしれません。何を準備すればいいでしょうか。
新NISAでは満期の概念がなくなります。売りどきはどう判断したらいいですか？／60歳ですが、新NISAで投資を始めたいです。どういう投資スタイルにすべきですか？
PART1　どうして投資って必要なの？
収入が増えず物価は上がる　必要な老後資金は増加
30代以降から老後までライフイベントは盛り沢山！
「公的年金」だけでは老後の生活費は不足する
もらえる年金額は職業によって2倍の差！
安心・安全の積立投資でお金は長時間かけて増やす
インフレで下がるお金の価値は投資で補おう！
Column　投資のリスクって何？　怖がる前に正しく知ろう
PART2　新NISAまるわかりガイド
初心者は少額投資で低コストの
「つみたて投資枠」から始めよう
投資を始める第一歩つみたて投資枠の5つの魅力
商品数や積立の自由度などニーズに合った金融機関を選ぶ
ネット証券ならスマホ1つで簡単に口座開設できる
シンプルで手数料も格安！厳選された商品が勢揃い
年間120万円の非課税枠をどう使うか考えよう
積立方法を決めたら投資信託を注文してみよう
運用状況を確認したり商品の変更・売却方法をチェック
配分変更や売却、積立停止など自由自在にメンテナンス可能
ライフイベントを見据えながら投資できる新NISAの出口戦略
成長投資枠の活用方法①　成長投資枠の??活用術
成長投資枠の活用方法②　成長投資枠の株式投資術
旧NISAユーザーは要チェック！　素朴な疑問Q&A
投資信託のここが知りたいに答えます！
PART3　iDeCoまるわかりガイド
「自分のための年金」iDeCoでお得に積み立てる
3つの「税制優遇」がiDeCo最大のメリット
加入者の職業によって掛金の上限額が異なる
自分はいくら節税になる？実際に計算してみよう
金融機関は手数料の安さと商品ラインナップで選ぶ
書類を提出してから1～2カ月で口座が開設
「個人型年金加入申出書」を記入する際のポイント
無理なく続けられるよう積立サイクルを設定しよう
運用方針によって投資商品と掛金の配分を決めよう
投資商品の成績を確認して必要に応じて運用方針を変えよう
「配分変更」と「スイッチング」で運用商品を見直せる
受取方法は「一時金」「年金」「一時金+年金」の3種類
Column　iDeCo加入者が離職した場合の手続き
PART4　新NISA＆iDeco組み合わせ術
新NISAもiDeCoも「全世界株式型」で始めよう
年代やライフステージに合わせて臨機応変に金額や商品を決定
20代独身　独身時代は人生最大の貯めどき新NISAで株式中心に運用
30代ファミリー　夫婦で積極派と慎重派に分け新NISA優先で投資スタート
40代独身　どんなライフプランにも対応できる資金作りをする
40代ファミリー　出費はかさむが投資額を抑えつつiDeCoで老後資金作りを開始
50代ファミリー　iDeCoと新NISAをフル活用！安定運用で利益があれば売却も検討
投資信託 TOP10　新NISA(つみたて投資枠)編
投資信託 TOP10　iDeCo編
背表紙

著者プロフィール

山中伸枝（著者）

山中伸枝（やまなかのぶえ）
www.nobueyamanaka.com
心とお財布を幸せにする専門家　ファイナンシャルプランナー（CFP?）
株式会社アセット・アドバンテージ　代表取締役　asset-advantage.com
FP相談ねっと　代表　fpsdn.net
一般社団法人公的保険アドバイザー協会　理事　siaa.or.jp
1993年米国オハイオ州立大学ビジネス学部卒業後メーカーに勤務。これからはひとりひとりが、自らの知識と信念で自分の人生を切り開いていく時代と痛感し、お金のアドバイザーであるファイナンシャルプランナー（FP）として2002年に独立。年金と資産運用、特に確定拠出年金やＮＩＳＡの講演、ライフプラン相談を多数手掛ける。
執筆：金融庁サイト有識者コラム連載、50歳を過ぎたらやってはいけないお金の話（東洋経済新報社）、ど素人が始めるiDeCo（個人型確定拠出年金）の本（翔泳社）他