マンガと図解でよくわかる老後のお金本当に必要な金額の答えと今からできる対策

インプレス

酒井富士子（著者）

入るお金の増やし方、不安の消し方教えます

老後2000万円問題ってほんと？
漠然と不安を抱えている人に
入るお金の増やし方、不安の消し方教えます！

本書は「老後2000万円問題」で漠然とした不安を抱くすべての人々に向け、本当に必要な金額の答えと今からできる対策を丁寧に解説した1冊です。

老後不安の大きな原因は、「入るお金」と「出るお金」が漠然としているから。双方の金額は、現在の職業や世帯タイプ、さらにライフスタイルによって、それぞれ異なります。今からできる対策を練るにも、老後資金の計画を立てるにも、自分にとって必要な「入るお金」「出るお金」の把握は欠かせません。

そこで本書では、誰もが簡単にできる「入るお金」の把握の仕方、増やし方を中心に解説。特に、老後の収入の大部分を占める「公的年金」を増やす方法、また自分の頑張り次第で老後資金にできる「私的年金」の作り方をメインに解説します。

もちろん、「出るお金」についても、基本生活費、ライフイベント費、万一のお金といったタイプ別に詳細に解説。収入と支出のバランスをうまくつかむ方法をくわしく解説します。

また、「会社員と専業主婦（夫）」「自営業同士の夫婦」といった世帯タイプ別、「20～30代」「50代」のように年代別に考えられる、年金攻略法も紹介しています。

老後への漠然とした不安を抱えている方は、ぜひお手にとってみてください。

【コンセプト】
1 マンガによるストーリーで自分ごと化
2 各記事見開き&図解のページ構成で理解しやすい
3 何をしたらよいのか具体的な選択肢がわかる

【目次】
第1章「老後のお金」の“もやもや”を解消しよう
第2章「出るお金」を把握して今から対策しよう
第3章「入るお金」の代表格・公的年金を攻略しよう
第4章私的年金や企業年金で「入るお金」を増やそう
第5章iDeCoで年金額を増やそう
第6章つみたてNISAで老後の資産運用
第7章「万一のお金」の仕組みを知っておこう
第8章こんなことも知りたい！「老後のお金」Q&A

発売日：2022-06-21

ページ数：216ページ

表紙
マンガ：プロローグ
はじめに
登場人物
目次
第1章　「老後のお金」の“もやもや”を解消しよう
マンガ：老後のお金のもやもや
Section01 「老後資金2000万円問題」って本当ですか？
Section02 老後の不安の正体がわかれば解決策も見えてくる！
Section03 先取り×積み立てパワーで頑張らなくても「貯まる体質」に
Section04 お金が2倍になる期間がすぐわかる「72の法則」とは？
Section05 人生の3つの貯め時を逃さずしっかり資産を積み上げよう！
Section06 ライフスタイル別に「もらえる年金額」を把握しよう
Section07 ［CASE １］会社員の夫と専業主婦の妻。年金額と今からできる対策
Section08 ［CASE ２］自営業同士の夫婦。年金額と今からできる対策
Section09 ［CASE ３］会社員同士の夫婦。年金額と今からできる対策
Section10 ［CASE ４］独身の会社員。年金額と今からできる対策
Section11 ［CASE 5］独身の派遣社員。年金額と今からできる対策
Section12 ［CASE６］フリーランスの夫とパートの妻。年金額と今からできる対策
Section13 入るお金・出るお金を把握して年代別に「今できること」を対策しよう
Section14 20～30代が今できること。キャリアを磨いて年収アップ！
Section15 40代が今できること。住宅ローンは効率的に返済する
Section16 50代が今できること。細く長く働けるキャリア計画の準備
Section17 60代が今できること。基本生活費を見直し、徐々に老後へシフト
コラム：月々の積立＋ボーナス期の積立で1年で100万円を貯めてみよう！
第2章　「出るお金」を把握して今から対策しよう
マンガ：出るお金
Section18 「出るお金」は3つに分けて予算化すると考えやすい
Section19 老後の「生活費」は現役時代の7割を想定しよう
Section20 「固定費」の見直しで月数万円の削減も！
Section21 「変動費」は予算を立ててコントロールするのがポイント
Section22 「ライフイベント費」を見直す3つの鉄則
Section23 万一のお金は貯蓄と医療保険を組み合わせる
コラムお金がなくても大学に行ける可能性も！大学進学を支援する新制度とは？
第3章　「入るお金」の代表格・公的年金を攻略しよう
マンガ：公的年金
Section24 自分はどの加入区分？公的年金の基本を知ろう
Section25 老齢基礎年金と老齢厚生年金を受給するためのスケジュールを確認
Section26 現時点の年金受取額は「ねんきん定期便」で確認しよう
Section27 会社員がするべき3つの手立て年金は今から増やせる！
Section28 「加給年金」の受給資格を確認し年金額は夫婦で把握しよう
Section29 65歳以降は年金を受給しつつ働くことも選択肢に！
Section30 最高75歳まで繰り下げ可能。受取を遅らせるのも1つの手
Section31 自営業のための制度で老後の資金準備ができる
コラム：産休後に給与が下がっても一定期間は年金額の影響はない！
第4章　私的年金や企業年金で「入るお金」を増やそう
マンガ：私的年金
Section32 3階部分の「私的年金」は自分で作ろう！
Section33 公的年金に何を上乗せできる？老後資金を増やす7つの方法
Section34 厚生年金に上乗せされる「企業年金」って何？
Section35 「定期預金」や「個人向け国債」で長期的に、着実に増やす
Section36 「個人年金保険」は返戻率105％以上を目安に選ぶ
Section37 投資で資産を増やすことも大切「一括買い」をしなければ大丈夫
Section38 iDeCo＆つみたてNISAで積立投資をスタートしてみよう
Section39 プロに運用を任せられて安心　はじめは「投資信託」の利用が鉄板！
Section40 枠を超えたら特定口座で。投資を始めるには口座開設が必要
Section41 どんな投資信託を使うといい？選ぶ基準はどうする？
Section42 身近なものがもらえる「株式優待」をチェックしよう
Section43 世界的に有名な銘柄がズラリ夢がある「米国株」投資
Section44 誰もが「大家さん」に憧れるけど不動産投資は慎重に
Section45 現役のうちに副業テクニックを身につけよう
Section46 親からの相続があるなら法定相続分を把握しておく
コラム：一時金で受け取れば退職所得控除適用に
第5章　iDeCoで年金額を増やそう
マンガ：iDeCo
Section47 足りない分はiDeCoを活用してもらえる年金を増やそう
Section48 iDeCoで毎月の手取り額も増えるってホント？
Section49 まずはiDeCoの基本的な知識と仕組みを知ろう
Section50 企業年金のない会社員なら最大月に2万3000円まで
Section51 iDeCoの口座開設をする金融機関選びは慎重に
Section52 スムーズに手続きを進めるために口座開設の流れをチェック
Section53 iDeCoの運用タイプは大きく分けて2種類
Section54 iDeCoの定期預金で運用すると25年で約830万円に！
Section55 iDeCoの投資信託で運用すると25年で約360万円に！
Section56 転職するならiDeCoはどうするの？
Section57 一時金か年金か？　どっちがいい？iDeCoの受け取り方は3種類
コラム：安定性の高い運用を求めるならお得な保険に加入するのもアリ
第6章　つみたてNISAで老後の資産運用
マンガ：つみたてNISA
Section58 20歳以上なら始められるつみたてNISAの5つの特徴
Section59 下げ局面も上げ局面も気にしない20年間続けるか、一部解約もOK
Section60 つみたてNISA専用口座はどこの金融機関で開く？
Section61 つみたてNISAの投資対象は国が厳選した商品なので安心！
Section62 つみたてNISAの弱点を補うバランス型をおすすめする理由
Section63 iDeCoとつみたてNISAの組み合わせ術とは？
マンガ：もう1つのNISA「一般NISA」も知っておこう
第7章　「万一のお金」の仕組みを知っておこう
マンガ：万一のお金
Section64 老後2000万問題とは別に介護費用500万円は取っておく
Section65 自分の親の介護に直面まずは「キーパーソン」で経験を積む
Section66 使える制度を知っておく介護費用は基本1割負担
Section67 ありがたい保険制度を確認「高額療養費制度」を活用しよう
Section68 民間の介護保険への加入も検討してみるのもアリ
Section69 自宅という不動産があれば家を担保にお金を確保する手段も
Section70 リスク性資産から取り崩してお金も上手に使い切ろう
コラム：要介護になっても一生払う「介護保険料」の仕組みとは？
第8章　こんなことも知りたい！「老後のお金」Q&A
マンガ：まだ、もやもや……
“もやもや”相談01 施設に入るとお金はどれくらい必要ですか？
“もやもや”相談02 おひとりさまが活用すべき制度やサービスは？
“もやもや”相談03 60歳以降、今の会社で働きたくないのですが……
“もやもや”相談04 つみたてNISAは老後に始めてもいいですか？
“もやもや”相談05 老後は地方に移住すれば、生活費も抑えることができますか？
“もやもや”相談06 終の棲家についてどう考えておけばいいですか？
“もやもや”相談07 できるだけ会社員として長く働くのに有利な資格はありますか？
“もやもや”相談08 独身です。高齢になったときの1人暮らしが心配です……
マンガ：エピローグ
おわりに
著者プロフィール＆スタッフリスト
索引
奥付

著者プロフィール

酒井富士子（著者）

酒井富士子（さかい・ふじこ）
経済ジャーナリスト／金融メディア専門の編集プロダクション・株式会社回遊舎代表取締役。日経ホーム出版社（現日経BP社）にて「日経ウーマン」「日経マネー」副編集長を歴任。リクルートの「赤すぐ」副編集長を経て、2003年から現職。「お金のことを誰よりもわかりやすく発信」をモットーに、暮らしに役立つ最新情報を解説する。著書に『マンガと図解でよくわかるつみたてNISA&iDeCo&ふるさと納税ゼロからはじめる投資と節税入門』（インプレス）、『おひとりさまの終活準備BOOK』（三笠書房）などがある。