目次

表紙
NISAとiDeCoで5700万円達成！
NISAとiDeCo 何が違う？どう選ぶ？
NISAとiDeCo 6つの違い① 目的が違う
NISAとiDeCo 6つの違い② 税金メリットが違う
NISAとiDeCo 6つの違い③ 積立ルールが違う
NISAとiDeCo 6つの違い④ 手数料が違う
NISAとiDeCo 6つの違い⑤ 選べる商品が違う
NISAとiDeCo 6つの違い⑥ 使える期間が違う
CONTENTS
PART1　どうして投資って必要なの？
インフレで預貯金のお金は目減りする
「人生の３大出費」はどのくらいかかる？
年金だけで暮らせる？老後の生活費と収入
年金の種類と金額は？生活費の不足額を確認
伸び悩む収入と物価高 窮地を救うのは投資
長期のコツコツ投資でリスクは抑えられる
一定額を積み立てると利益は出やすくなる
商品を分散させるとリスクも分散できる
投資のお悩み相談室
COLUMN　投資のリスクって何？怖がる前に正しく知ろう
PART2　NISAまるわかりガイド
２つの枠に分かれる NISAの違いを確認
どっちの投資枠を使う？タイプ別選択方法
つみたて投資枠の特徴① 利益が非課税になる
つみたて投資枠の特徴② 投資信託の少額購入
つみたて投資枠の特徴③ 投資可能商品を厳選
つみたて投資枠の特徴④ 積立枠は再利用が可能
つみたて投資枠の特徴⑤ 非課税期間が無期限
NISA口座を開設する金融機関選びの要点
おすすめ金融機関の特徴を比較しよう
スマホ１つで簡単開設 NISA口座の作り方
積み立てる投資信託は投資対象・地域で選ぶ
成績を見込んで運用手法を選ぼう
コツコツorガッツリ月々の積立パターン案
積立パターンによって将来のお金はどうなる？
投資信託の積立設定の流れを確認しよう
投資信託の情報は何をチェックすべき？
必要に応じて行う 商品のメンテナンス
資産状況を把握したり積立額の変更を行う
成長投資枠の使い方＆組み合わせ方法
将来を見据えて考えるNISAの出口戦略
保有する商品の売却方法を確認しよう
COLUMN　投資を始める前にリスク許容度を把握しておこう
PART3　iDeCoまるわかりガイド
節税効果に優れた iDeCoの仕組み
加入者の職業によって異なる「掛金の上限額」
iDeCoの税制優遇① 掛金に応じて税金還付
iDeCoの税制優遇② 運用での利益が非課税
iDeCoの税制優遇③ 受取時には控除が適用
年収・職業・積立額別 節税額はどのくらい？
iDeCo口座選びは手数料の安さに注目
金融機関ごとに異なる 商品ラインナップで比較
スマホでかんたん iDeCo加入の手順
iDeCoで選べる商品の種類を学ぼう
年１回、隔月など選べる積立サイクル
積立回数の違いによるメリット・デメリット
運用方針と年齢で掛金の配分は決めよう
iDeCoの初期設定・掛金配分を行おう
iDeCoの運用成績を確認してみよう
「配分変更」で購入商品を切り替え
「スイッチング」で商品を買い替える
iDeCo加入者の離転職時の手続き
「一時金」で受け取れば大きな控除が受けられる
「年金」形式なら計画的に受け取れる
iDeCoと退職金が重なる場合の注意点
COLUMN　iDeCoはいつまで加入できる？
PART4　NISA&iDeCo組み合わせ術
組み合わせの基本は「全世界株式型」中心
長期投資できる20代は攻めの運用に挑戦しよう
共働き夫婦は互いにリスクバランスを取る
人生設計の変化に備え中長期で計画を立てる
間近の教育費は現金で老後資金は投資で積立
老後資金を攻めの運用で全力投資していこう
退職金はNISAで老後資金の寿命を伸ばす
奥付