マンガと図解でよくわかるつみたてNISA＆iDeCo＆ふるさと納税ゼロからはじめる投資と節税入門

インプレス

酒井富士子（著者）

賢いお金の増やし方、ツボとコツが丸わかり

賢いお金の増やし方、ツボとコツが丸わかり

本書は、国の3大節税制度「つみたてNISA」「iDeCo」「ふるさと納税」を活用して、投資と節税の基本を学び、初心者を抜け出すための書籍です。
3大制度を利用する際、難しいと思われがちな投資と節税について、(1)マンガで自分ごと化しやすく、(2)図解で理解しやすい、(3)具体的に何をしたらよいのか答えがわかる、という3つの柱からやさしく解説します。
人生100年時代と言われ、「貯金や年金だけでやっていけるの…？」という不安を抱く人も多いでしょう。たんに貯蓄するだけではなく、資産運用から形成へ、とお考えの方へオススメです。

【コンセプト】
(1)マンガによるストーリーで自分ごと化
(2)各記事見開き＆図解のページ構成で理解しやすい
(3)何をしたらよいのか具体的な選択しと答えがわかる

【目次】
第1章　「貯金と年金だけでやっていけるの？」の“もやもや”を解消しよう
第2章　つみたてNISAの仕組みと活用法
第3章　iDeCoの仕組みと活用法
第4章　つみたてNISA・iDeCoで使う「投資信託」って何？
第5章　ライフステージ別つみたてNISA＆iDeCoの賢い運用法
第6章　ふるさと納税の仕組みと活用法
第7章　投資スタート後の“もやもや”を解消しよう

発売日：2021-10-20

ページ数：176ページ

表紙
マンガプロローグ
はじめに
本書の読み方
目次
第1章「貯金と年金だけでやっていけるの？」の“もやもや”を解消しよう
マンガお金の基礎知識
Section01 あなたの家計は大丈夫？　まずは毎月の収支からチェック！
Section02 税金は手取りに影響大！　給与明細と源泉徴収票の見方は？
Section03 教育費、住宅ローン、老後資金……この先どんなお金がかかる？
Section04 老後資金の柱は「公的年金」　どんな仕組みかおさらいしよう
Section05 公的年金では足りない！　老後に必要なお金のリアル
Section06 預貯金ではお金は増えない！　だからこそ投資をする必要がある
Section07 足りないお金は長期の積立投資で効率よく増やしていこう
Section08 投資を敬遠する人こそ投資信託を選ぶべき3つのポイント
Section09 「つみたてNISA」「iDeCo」「ふるさと納税」は絶対活用する！
COLUMN 投資の始め方がわからない…値下がり時期を待つべき？
第2章つみたてNISAの仕組みと活用法
マンガつみたてNISAを始めよう
Section10 はじめての投資にぴったりの仕組み「つみたてNISA」5つの魅力とは？
Section11 つみたてNISAを始めるなら金融機関の事前リサーチをしよう
Section12 郵送・Web・窓口で申し込みつみたてNISA口座開設の流れ
Section13 長期・積立・分散投資に適した選りすぐりのスター投信から選ぶ
Section14 積立方法は毎月を基本にボーナス増額を最大活用！！
Section15 20年の満期終了……そのとき、つみたてNISAはどうすればいい？
Section16 知らないと損するかも？　つみたてNISAの落とし穴
COLUMN 今話題！　「ジュニアNISA」駆け込みテクニックとは？
第3章 iDeCoの仕組みと活用法
マンガ iDeCoを始めよう
Section17 iDeCoは「じぶん年金」制度受け取れるのは60歳から
Section18 これほどお得な制度はほかにない！　最大の魅力は３つの税制優遇
Section19 自営業者、会社員、専業主婦　職業で拠出額の上限が変わる
Section20 金融機関選びは慎重に！　手数料の安さに注目しよう
Section21 iDeCoの申し込みはやや複雑 1カ月以上かかるので早めが◎
Section22 申出書の記入は確実に！　間違いやすいポイントをチェック
Section23 会社員、公務員の場合は「事業主の証明書」も提出する
Section24 拠出は毎月定額を基本に　ボーナス上乗せや年1回も可能
Section25 運用商品は「定期預金」「保険」「投資信託」から選択できる
Section26 安全な定期預金で運用したい！　そのメリットとデメリットは？
Section27 月1万円分でも運用商品は複数選べる　「配分指定」ってどうやるの？
Section28 運用途中で商品や配分を変更したくなったらどうする？
Section29 年末調整や確定申告をしないとお金は戻ってこない！
Section30 受け取り方は3パターン　節税面やライフスタイルを考慮しよう
Section31 2022年からの制度改正でますますiDeCoが使いやすく！
COLUMN どうしても積み立てを継続できない。引き出したいときはどうする？
第4章つみたてNISA・iDeCoで使う「投資信託」って何？
マンガ投資信託とは？
Section32 投資信託はプロにお任せできる初心者にぴったりの金融商品
Section33 投資信託は「資産」や「地域」など投資対象によってリスクが変わる
Section34 「インデックス型」と「アクティブ型」から運用方針に合わせて選ぶ
Section35 投資信託には手数料がかかる　注目すべきは「信託報酬」の安さ　
Section36 信託報酬以外に必ずチェックしたい価値の動きと資産の大きさ
Section37 金額指定の購入ならドル・コスト平均法が効果を発揮
Section38 おすすめの投資信託ランキングつみたてNISA向けTOP5
Section39 おすすめの投資信託ランキング iDeCo向けTOP5
COLUMN ポイントを使った投資サービスを利用してみよう
第5章ライフステージ別つみたてNISA＆iDeCoの賢い運用法
マンガ：賢いお金の運用法
Section40 長期運用っていうけれど、投資信託はどう組み合わせればいい？
Section41 途中で市場が下がるときもあるが止めずに続ければ大きく増える
Section42 20代独身の会社員どんな運用をするのが効果的？
Section43 30代新婚・妻も働き続ける予定 2人の運用方法は？
Section44 30代会社員・1人目が誕生教育費も住宅購入も考えたい
Section45 40代会社員・塾代が大変住宅ローンも始まり家計を圧迫
Section46 40代自営業・2人目が誕生 iDeCoで公的年金をカバー
Section47 40代独身の会社員。老後を見据えおひとりさまの人生設計をしたい
Section48 50代会社員・長子が大学卒業。老後に向けてラストスパート
COLUMN 金融庁の「資産運用シミュレーション」でチェックしておこう
第6章ふるさと納税の仕組みと活用法
マンガふるさと納税を始めよう
Section49 ふるさと納税ってなぜお得なの？　まずは仕組みを知ろう！
Section50 寄付したお金がどうやって戻る？　いつの間にか住民税が軽減される？　
Section51 税金の軽減方法は確定申告とワンストップ特例の2種類から選ぶ
Section52 6カ所以上寄付するなら知っておきたい確定申告の方法は？
Section53 ワンストップ特例制度の利用条件と注意すべきこと
Section54 返戻品はどうやって選ぶ？　まずは自分の寄付額の上限を知ろう
Section55 年間カレンダーを作成して欲しい返礼品を確実に手に入れる
COLUMN ポイ活でふるさと納税をさらにお得にする方法
第7章投資スタート後の“もやもや”を解消しよう
マンガもやもや…
相談1 市場が急落して元本割れ。こんなときどうしたらいい？
相談2 少し利益が出た！　利益確定してもいい？
相談3-4 企業年金のあった会社から転職するときに気をつけることは？／途中で金融機関は変更できますか？
相談5-6 確定申告は必要ですか？／利用している金融機関が破綻したらどうなりますか？
マンガエピローグ
おわりに
著者プロフィール
索引
奥付

著者プロフィール

酒井富士子（著者）

酒井富士子（さかい・ふじこ）
経済ジャーナリスト、金融メディア専門の編集プロダクション・株式会社回遊舎代表取締役。日経ホーム出版社（現日経BP社）にて「日経ウーマン」「日経マネー」副編集長を歴任。リクルートの「赤すぐ」副編集長を経て、2003年から現職。「お金のことを誰よりもわかりやすく発信」をモットーに、暮らしに役立つ最新情報を解説する。